Взрывной рост данных в финансовом секторе: вызовы и возможности

Все большая цифровизация услуг, внедрение искусственного интеллекта, а также новые регуляторные государственные инициативы обуславливают взрывной рост данных в финансовом секторе в ближайшие пять лет. По данным аналитиков разработчика и интегратора в финтехе Fork-Tech, объемы данных в ближайшие пять лет вырастут минимум на 300–350%, однако готовность воспользоваться их ценностью для бизнеса прямо сейчас есть только у трети участников рынка.

Динамика роста данных

По данным мировой статистики, в среднем объем генерируемой информации за последние пять лет растет на 25–30% в год. На фоне общего для всех отраслей тренда финансовый сектор особенно остро ощущает влияние данных, значение которых со временем существенно меняется в зависимости от ключевых драйверов и технологий.

Если 15 лет назад основной задачей была обработка социальной и поведенческой информации для формирования персональных предложений на основании предпочтений каждого отдельного клиента, то сейчас происходит активное внедрение:

• технологий биометрии,
• цифровых валют,
• искусственного интеллекта, эффективность которого напрямую зависит от объема и качества дата-сетов.

Растущие объемы данных и их ценность

Растущие объемы информации о клиентах не всегда приводят к увеличению их ценности для компании.
«Есть избитое клише, что “данные – новая нефть”, однако его смысл осознают не все. Одним из ключевых посылов метафоры является идея, что “сырые” данные, равно как и сырая нефть, не приносят существенной прибыли, и для их использования требуется серьезная “очистка” и переработка», – прокомментировал директор по данным Fork-Tech Андрей Савичев.

Готовность рынка и основные препятствия

По данным компании, объем обрабатываемой информации на финансовом рынке России за пять лет увеличится в 3–3,5 раза, однако использовать растущие потоки данных сегодня готова лишь треть игроков.

Одной из причин, по которой бизнес не извлекает выгоду из собственных данных, может быть отсутствие четкой стратегии, предусматривающей экспертную оценку потенциала оптимизации расходов. В среднем такой потенциал составляет не менее 30%.

Кроме того, дата-ориентированность требует смены подходов на корпоративном уровне, что влечет масштабные изменения во внутренних процессах компаний и даже в корпоративной культуре. Отрицание необходимости подобных изменений негативно скажется на перспективах бизнеса: по оценке Fork-Tech, компании, которые не рассматривают данные как стратегический актив, на горизонте трех лет потеряют конкурентоспособность.

Кадровый дефицит и развитие отрасли

«Количество финтех-компаний, рассматривающих данные как стратегический актив, сегодня составляет примерно 39%. Несомненно, слабая дата-ориентированность также связана с объективным дефицитом квалифицированных кадров. Нехватка специалистов по управлению данными в разных отраслях колеблется от 40 до 60%. Готовых людей на рынке мало, а запустить серьезные целевые программы обучения под собственные задачи могут пока себе позволить только крупные корпорации. Думаю, что ситуация постепенно будет улучшаться, в том числе за счет государственной политики, направленной на обеспечение цифрового суверенитета страны, в том числе федерального проекта “Кадры для цифровой трансформации” нацпроекта “Экономика данных”», – подчеркнул Андрей Савичев.

О компании Fork-Tech

Fork-Tech — инновационный финтех-разработчик и интегратор. Компания обладает глубокими компетенциями в бизнесе и IT, сформированными в процессе решения практических задач для ведущих игроков в таких отраслях, как инвестиции, банки, страхование и телеком.

Fork-Tech предоставляет полный спектр IT-услуг, включая:

• аутсорсинг IT-услуг (архитектура, анализ, разработка, тестирование, DevOps и другие направления),
• заказную разработку программного обеспечения,
• внедрение гибких подходов к разработке,
• цифровую трансформацию.

Компания специализируется на создании решений на базе искусственного интеллекта, проводит аудит IT-архитектуры, процессов производства ПО с последующей разработкой дорожной карты улучшений и активно занимается проектами по импортозамещению.